Эпоха фирм-однодневок уходит в прошлое, уступая место более изощренным и опасным методам. Согласно свежему исследованию Т-банка, преступники переключились на покупку уже существующих, давно работающих компаний с безупречной репозицией. Теперь цель мошенников — не создание «пустышек», а захват легального бизнеса, чтобы использовать его доверие для хищения крупных сумм.
Статистика неумолима: с января по июль 2026 года количество попыток обмана предпринимателей подскочило на 67% по сравнению с прошлым годом. Эксперты финансовой организации предупреждают: новая схема позволяет злоумышленникам за считанные дни выманивать миллионы рублей, практически не вызывая подозрений у проверяющих сервисов.
Алгоритм преступления выглядит пугающе продуманным. Мошенники выискивают ООО, которые ведут деятельность от трех до десяти лет. Идеальный «трофей» — компания без судебных тяжб, задолженностей и блокировок счетов, обладающая солидными оборотами и необходимыми лицензиями. После сделки по переоформлению происходит быстрая смена владельца и руководителя, а затем открываются новые счета. В глазах систем проверки бизнеса такая фирма выглядит идеально: у нее высокий рейтинг доверия, «зеленый» статус безопасности и внушительный стаж.
В качестве наглядного примера аналитики приводят случай с производственным предприятием, нуждавшимся в поставке дизельного топлива. Предприниматель нашел контрагента, готового всего за два дня отгрузить 500 тысяч литров топлива за 33 миллиона рублей. Проверка через открытые сервисы не выявила угроз, и заказчик перечислил полную предоплату.
Однако спасло ситуацию вмешательство антифрод-системы банка. Специалисты системы зафиксировали критические аномалии: недавнюю смену руководства, нахождение компании в процессе ликвидации и внесение ИНН в базу организаций с высоким уровнем риска. Кроме того, был замечен резкий, нехарактерный рост оборотов. Главным «тревожным звонком» стало несоответствие профиля деятельности: компания, которая номинально занималась налоговым консультированием и финансовыми услугами, внезапно взялась за поставку топлива.
Параллельно с этим эксперты Т-банка отмечают и другую волну атак, начавшуюся в январе — массовый всплеск мошеннических звонков. Под маской профессиональных финансовых консультантов злоумышленники завлекают людей «уникальными инвестиционными проектами», обещая баснословную прибыль в 100% ежемесячно. Схема проста: жертнику предлагают перевести средства на счет «доверенного брокера» или на поддельную инвестиционную платформу.
Хотя в таких случаях средний ущерб составляет около 26 тысяч рублей, сама механика обмана крайне опасна. Чтобы не стать жертвой, специалисты настоятельно рекомендуют проверять наличие брокера в реестрах Центрального банка и всегда тщательно проверять реквизиты получателя: деньги должны уходить строго на счет того юридического лица, с которым вы подписываете договор. И самое главное — не принимать поспешных решений под давлением обещаний сверхприбыли.
Опубликовано: 29 июля 2026, 05:41 | Время чтения: 1 мин | Теги: мошенники, предприниматели, исследование, хищение, компании
